В Нефтекумском округе Ставропольского края завершено расследование уголовного дела в отношении 37-летней жительницы села Каясула. Женщину обвиняют в мошенничестве в сфере кредитования в особо крупном размере. Теперь обстоятельства получения почти 25 млн рублей заемных средств предстоит оценить суду.
По версии следствия, схема начала действовать в марте 2024 года. Обвиняемая, зарегистрированная как индивидуальный предприниматель и глава крестьянского фермерского хозяйства, получила банковский кредит на развитие бизнеса в размере 5 млн рублей.
Как полагают правоохранители, затем через онлайн-кабинет она перевела эти деньги на собственный лицевой счет, указав в качестве основания выплату вознаграждения по договору, которого в действительности не существовало. В результате в финансовых документах появились сведения о доходе, позволившие подать заявки еще на четыре потребительских кредита.
При их оформлении, согласно материалам дела, среднемесячный доход был указан на уровне 4,65 млн рублей. Кроме того, следствие считает недостоверными сведения о фактическом проживании женщины в Москве. В общей сложности банки предоставили ей почти 25 млн рублей.
Позднее обязательства по кредитам исполнялись ненадлежащим образом. В октябре 2024 года заемщица обратилась в арбитражный суд с заявлением о собственном банкротстве. Однако при рассмотрении обстоятельств получения займов выяснилось, что при кредитовании могли использоваться заведомо ложные сведения.
Этот эпизод показателен тем, что достоверность данных о доходах имеет значение не только на этапе одобрения кредита. Сведения, представленные банку, впоследствии могут проверяться в рамках банкротства и уголовного разбирательства.
Расследование завершено по части 4 статьи 159.1 УК РФ. Обвинительное заключение вместе с материалами дела направлено в Нефтекумский районный суд. Окончательную правовую оценку обстоятельствам дела даст суд.
У новости пока нет комментариев, станьте первыми кто оставит свой комментарий